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Industrieller Einsatz von KI in der Versicherung

Erfolgsfaktoren und Strategien

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Im Versicherungswesen spielte der Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) bereits eine Rolle, bevor ChatGPT und Co. in aller Munde waren. Sei es bei der Automatisierung von Prozessen oder bei der Transformation hin zu datengetriebenen Entscheidungen und Geschäftsmodellen. Dennoch bleiben Potenziale ungenutzt, die zwar in Pilotprojekten getestet, jedoch nicht in den Masseneinsatz überführt werden. Doch woran liegt das? Welche Hürden gibt es bei der Umsetzung und wie kann man diesen Herausforderungen begegnen?

Antworten darauf gibt das neue Whitepaper der Versicherungsforen Leipzig und SPS. Wir werfen einen Blick auf den Status quo und Herausforderungen bei der Implementierung von KI-Systemen und geben praktische Handlungsempfehlungen für die Umsetzung, beispielhaft am Schadenmanagement.

Sie wollen erfahren, wie Sie Prozesse durch den Einsatz von KI weiter optimieren, Mitarbeitende unterstützen, Kosten senken und vor allem auch die Kundenzufriedenheit steigern können? Lesen Sie jetzt das gesamte Whitepaper kostenfrei.

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Whitepaper

Industrieller Einsatz von KI in der Versicherung

Erfolgsfaktoren und Strategien

25 September 2024

Treiber für die Nutzung von KI

Versicherer nutzen KI in verschiedenen Bereichen, um Effizienzsteigerungen, Kostensenkungen und eine verbesserte Kundenerfahrung zu erzielen. Dabei stehen operative Bereiche im Fokus, da sie ein hohes Volumen gleichartiger Prozesse aufweisen und stark auf die Kundenzufriedenheit einzahlen. Die Treiber für die Nutzung von KI sind dabei vielseitig. Zum einen stehen Versicherungsunternehmen unter erheblichem Kostendruck. Die Notwendigkeit, betriebliche Effizienz zu steigern und Kosten zu senken, ist zu einem entscheidenden Wettbewerbsfaktor geworden. Aber auch der Fachkräftemangel trifft die Versicherungsbranche: Es wird zunehmen schwerer, qualifizierte Mitarbeiter zu finden. Laut einer Analyse der Unternehmensberatung zeb werden außerdem in den nächsten 5 Jahren über 30 Prozent der Mitarbeitenden durch Verrentung verloren gehen. Unter diesen erschwerten Bedingungen stehen Versicherer vor der Herausforderung, den steigenden Kundenerwartungen gerecht zu werden. Mehr denn je verlangen Kunden schnelle, effiziente und transparente Prozesse. Nicht zuletzt gelten auch technologische Fortschritte als Treiber für die Nutzung von KI, die neben höheren Rechenkapazitäten den breiten Einsatz von KI heute überhaupt erst möglich machen. Während in der klassischen Automatisierung jede Regel, Ausnahme und jede Anpassung manuell definiert und implementiert werden muss, können KI-gestützte Systeme flexibler und dynamischer agieren. Um diesen steigenden Anforderungen gerecht zu werden, lohnt es sich, einen erfahrenen Transformationspartner mit Expertise im Versicherungsumfeld ins Boot zu holen, der Einsatzpotenziale identifiziert, um so das volle Potenzial der KI entfalten zu können.

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Save the date Insurance Today & Tomorrow 2024

Erhalten Sie auf der diesjährigen Insurance Today & Tomorrow exklusive Einblicke in die Studie und erfahren Sie, warum GenAI ein Game Changer für die Automatisierung ist. Unser Experte Christian Ott, Director Global Solution Design Insurance, beleuchtet sowohl Anspruch als auch Wirklichkeit in KI-Projekten und erklärt, warum die Datenqualität und Verfügbarkeit als zentrale Erfolgsfaktoren gelten.

Melden Sie sich jetzt noch für den Kongress vom 24. – 25. Oktober an!

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ZIELE FÜR EINSATZ VON KI

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Steigerung von Effizienz und Produktivität

Laut einer Studie von McKinsey aus dem Jahr 2024 könnten branchenübergreifend bis 2030 etwa 30 % der aktuellen Arbeitsstunden durch technologische Entwicklungen, einschließlich generativer KI, automatisiert werden. Dies würde einen erheblichen Beitrag zur Optimierung interner Prozesse und zur Reduzierung der Arbeitsbelastung der Mitarbeitenden leisten. Bereits 2021 prognostizierte McKinsey, dass der Einsatz von KI die Produktivität in der Versicherungsbranche erheblich steigern und die Betriebskosten um bis zu 40 % senken kann. Die Versicherungsexperten von SPS ermitteln Automatisierungsmöglichkeiten, um hier maximale Effizienz zu erreichen.

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Höhere Kundenzufriedenheit durch einfache Prozesse und personalisierte Services

Durch den Einsatz von KI können komplexe und zeitaufwändige Abläufe automatisiert werden, wodurch Kunden schneller und effizienter bedient werden können. Beispielsweise können KI-gestützte Chatbots und virtuelle Assistenten rund um die Uhr Kundenanfragen beantworten und Unterstützung bieten, ohne dass lange Wartezeiten entstehen. Dies verbessert sowohl die Kundenerfahrung erheblich, da Anliegen sofort und präzise bearbeitet werden können, als auch Mitarbeitende, die entlastet werden.

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Transformation zum datengetriebenen Versicherer

Ein wesentlicher Aspekt der Transformation zum datengetriebenen Versicherer ist die Nutzung von prädiktiven Analysen und maschinellem Lernen, um zukünftige Risiken und Trends genauer vorherzusagen.  Laut einer globalen Studie von Capgemini aus dem Jahr 2022 verfügen jedoch nur 18 Prozent der befragten Versicherer sowohl über die technologische Kompetenz als auch über die Unternehmenskultur und die Verhaltensmuster, um datengetriebene Programme erfolgreich einzusetzen und Wettbewerbsvorteile aus den wachsenden Datenvolumina zu ziehen. Um diese fehlenden Kompetenzen aufzubauen und das erforderliche Mindset zu etablieren, ist also für die meisten Player noch viel Arbeit erforderlich. KI ermöglicht es, Entscheidungen fundierter und präziser zu treffen, was zu einer verbesserten Risikobewertung und effizienteren Geschäftsprozessen führt. 

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Özlem Kücükebeoglu - Senior Sales Executive Insurance

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Christian Ott - Director Global Solution Design Insurance

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